代客理财处罚50后谢某娣借用5个账户巨额

《锻件

2024-04-26 来源：大蕉资讯

近日

广东证监局发布2024年的“1号罚单”

“50后”谢某娣因借用他人账户

从事证券交易被处罚

罚单显示

谢某娣借用多达5个证券账户从事证券交易

证券交易总额高达35.77亿元

依据相关规定

广东证监局对谢某娣责令改正，给予警告

并处以40万元的罚款

借用他人账户巨额交易35.77亿元

据广东证监局发布的行政处罚决定书显示，谢某娣，女，195X年1月出生，住址为浙江省宁波市海曙区。

2019年10月16日至2023年3月27日之间，谢某娣共借用5个证券账户从事证券交易。具体如下：

“胡某琴”证券账户，2006年7月7日开立于安信证券股份有限公司宁波车轿街证券营业部。2020年12月18日至2023年3月8日期间，谢某娣借用“胡某琴”证券账户从事证券交易。

“张某”证券账户，2019年10月15日开立于兴业证券股份有限公司宁波分公司。2019年10月16日至2023年3月28日期间，谢某娣借用“张某”证券账户从事证券交易。

“尤某珍”证券账户，2020年4月20日开立于首创证券股份有限公司宁波河清北路证券营业部。2020年12月30日至2023年3月27日期间，谢某娣借用“尤某珍”证券账户从事证券交易。

“姚某鸣”证券账户，2020年5月27日开立于华鑫证券有限责任公司宁波保税区兴业大道营业部。2020年6月1日至2022年8月15日期间，谢某娣借用“姚某鸣”证券账户从事证券交易。

“赵某”证券账户，2020年9月1日开立于华鑫证券有限责任公司宁波保税区兴业大道营业部。2020年11月26日至2021年5月26日期间，谢某娣借用“赵某”证券账户从事证券交易。

借用期间，谢某娣与账户提供方约定按照一比二的比例出资，并实际投入交易资金。经统计，上述证券账户在借用期间合计发生证券交易35.77亿元，其中股票、可转债等交易4.90亿元，质押式国债回购交易30.87亿元。

借用他人账户交易属违法行为

能不能借他人（包括亲属）股票账户炒股？监管部门明确：不能。

广东证监局认为，谢某娣借用他人证券账户从事证券交易的行为违反了《证券法》第五十八条的规定，构成《证券法》第一百九十五条所述的借用他人证券账户从事证券交易的行为。

谢某娣在申辩材料中提出：其一，其与胡某琴、张某、尤某珍属于合作从事证券业务关系，双方按照约定的比例出资、分成，并由账户持有人本人承担亏损，与借用他人证券账户从事证券交易具有本质区别。其二，其不认识也从未借用、操作过“姚某鸣”“赵某”证券账户。

针对谢某娣提出的申辩理由，广东证监局认为，在案询问笔录、相关协议、涉案账户资金、交易及交易设备硬件信息等证据，足以证明谢某娣实际控制“胡某琴”等5个涉案账户，且将自有资金投入涉案账户并交易，相关行为构成借用行为。同时，“姚某鸣”“赵某”账户所有人姚某鸣、赵某以及账户借用中间人张某1均指认，账户经张某1介绍，借给谢某娣使用。该局对谢某娣的申辩意见不予采纳。

根据当事人违法行为的事实、性质、情节及社会危害程度，依据《证券法》第一百九十五条的规定，广东证监局决定，对谢某娣责令改正，给予警告，并处以40万元的罚款。

有人曾被顶格处罚50万元

2023年11月21日，证监会公布了一则行政处罚，颇具意义。李鹏臻违反规定，借用多名亲属账户炒股，被证监会顶格处罚50万元。

彼时，李鹏臻申辩称，本案是亲属之间证券账户借用关系，不是社会上有偿出借账户、非法配资并出借账户等恶劣违法行为，危害性极小、情节相对轻微，不宜实施顶格处罚。

证监会回应称，自然人借用他人证券账户违规从事证券交易的，即构成对证券市场正常交易秩序的扰乱，相应行为是否发生于亲属之间、距《证券法》施行日期的时间间隔等因素，均不属于《证券法》第五十八条规定的构成要件。

此外，将自己股票账户借给上述案例中李鹏臻使用的李某丰，也被证监会责令改正，给予警告，并处以5万元罚款。

据悉，这是新证券法实施以来，监管首次对借用股票账户行为实施顶格处罚。同时，也明确了即便是亲属，也不得借用股票账户。

今年2月9日，内蒙古证监局发布公告，孙某彪因借用他人账户从事证券交易被责令改正并处以50万元罚款。

据了解，往年多是证券从业人员违规借用他人证券账户炒股，或是代客理财受罚比较多。如今，越来越多的个人投资者也开始收到相关罚单。

青岛证监局表示，出借证券账户给他人从事证券交易，不仅可能面临行政处罚，还可能卷入民事纠纷，蒙受财产损失。广大证券投资者应当按照实名制要求开立证券账户，妥善保管账户密码等关键信息，切勿出借自己的证券账户。

栏目主编：张武文字编辑：卢晓川题图来源：上观题图图片编辑：雍凯

来源：作者：南方日报